Ταμειακή Διαχείριση
Το ταμείο είναι η καρδιά της επιχείρησής σου.
Γι’αυτό, το να έχεις ακριβή εικόνα του ταμείου σου καθημερινά, είναι αξία ανεκτίμητη.
Καθόρισμός Ταμειακών Αναγκών
Συνεχής καταγραφή Εισπράξεων & Πληρωμών
Προγραμματισμός μελλοντικών Εισπράξεων & Πληρωμών
Πρόβλεψη Ταμειακών Ροών
Τι είναι η Ταμειακή Διαχείριση?
H Ταμειακή Διαχείριση (Cash Flow) αποτελεί το αμεσότερο εργαλείο παρακολούθησης των Ταμειοροών οποιασδήποτε Επιχείρησης. Χαρτογραφεί συνεχώς τις ταμειακές ανάγκες της εταιρείας καταγράφοντας με ακρίβεια τις εισροές και εκροές μετρητών στα εκάστοτε διαθέσιμά της.
Βασική λειτουργία αποτελούν και οι μελλοντικές προβλέψεις που διαμορφώνονται με βάση τα ταμειακά δεδομένα και τους στόχους που έχει θέσει η εταιρεία για το φορολογικό έτος σύμφωνα με το Budget της.
Αποτυπώνει τις εισπράξεις και τις πληρωμές που έχουν εκτελεστεί (Actual Cash Flow) και ταυτόχρονα τις συναλλαγές που προβλέπεται να εκτελεστούν στο μέλλον βάσει προγραμματισμού ή προβλέψεων πωλήσεων και κόστους (Predicted or Projected Cash Flow).
Ταυτοχρόνως διαμοιράζει τις στοχεύσεις του προϋπολογισμού σε βραχυχρόνια βάση (καθημερινά, εβδομαδιαία ή μηνιαία ) καθιστώντας τους ετήσιους επιχειρηματικούς στόχους πιο συμβατούς και εκτελέσιμους.
Με τη Ficon έχεις πάντα τον έλεγχο του ταμείου σου.
Συνδύασε το με ένα πρόγραμμα Budget για να είσαι πάντα ένα βήμα μπροστά.
Συχνές Ερωτήσεις (FAQs)
Η ταμειακή διαχείριση (Cash-Flow) είναι ζωτικής σημασίας γιατί διασφαλίζει ότι μια επιχείρηση μπορεί να καλύψει τις βραχυπρόθεσμες οικονομικές υποχρεώσεις της, όπως οι λογαριασμοί, οι προμηθευτές, οι μισθοί και οι διάφορες καθημερινές της δαπάνες. Επίσης, παρέχει πληροφορίες για τη συνολική οικονομική υγεία και τη βιωσιμότητα μιας εταιρείας και δίνει στον επιχειρηματία αξιόπιστα την πληροφόρηση που χρειάζεται για την κατάσταση της επιχείρησής του.
Το κέρδος αντιπροσωπεύει τα συνολικά έσοδα μείον τα έξοδα κατά τη διάρκεια ενός συγκεκριμένου χρονικού διαστήματος (π.χ., ένας μήνας ή ένα έτος), ενώ η ταμειακές ροές καταγράφουν την πραγματική κίνηση των μετρητών εντός και εκτός μιας επιχείρησης σε καθημερινή, εβδομαδιαία ή μηνιαία βάση. Μια επιχείρηση μπορεί να είναι κερδοφόρα αλλά να αντιμετωπίζει προβλήματα ρευστότητας για διάφορους λόγους. Τα προβλήματα ρευστότητας είναι σημαντικό να παρατηρούνται και να αντιμετωπίζονται έγκαιρα καθώς είναι από τα πιό σημαντικά που μπορεί να αντιμετωπίσει μια επιχείρηση. Η ταμειακή διαχείριση είναι το βασικότερο εργαλείο που μπορεί να έχει ένας επιχειρηματίας στα χέρια του για να προλαμβάνει τέτοιες καταστάσεις.
Μπορείτε να βελτιώσετε την ταμειακή διαχείριση των μετρητών σας με διάφορους τρόπους όπως:
Μείωση των δαπανών
Αύξηση των πωλήσεων και των εσόδων
Ταχεία είσπραξη πιστώσεων
Διαπραγμάτευση καλύτερων όρων πληρωμής με προμηθευτές
Αποτελεσματική διαχείριση του αποθέματος
Αναβολή μη ουσιαστικών δαπανών κ.α.
Η Ταμειακή Διαχείριση αποτελεί κρίσιμο παράγοντα στη λήψη οικονομικών αποφάσεων. Βοηθά τις επιχειρήσεις να αξιολογήσουν την ικανότητά τους να επενδύσουν σε ευκαιρίες ανάπτυξης, να πραγματοποιούν έγκαιρες πληρωμές και να αντιμετωπίσουν οικονομικές προκλήσεις. Καθοδηγεί τις αποφάσεις που σχετίζονται με τη διεύρυνση των δραστηριοτήτων τους, τις κεφαλαιακές δαπάνες τους, τη διαχείριση του χρέους τους κ.α.
Η πρόβλεψη των Ταμειοροών είναι ζωτικής σημασίας για τις μικρομεσαίες επιχειρήσεις. Βοηθά στο να προβλέπονται έγκαιρα πιθανές ελλείψεις μετρητών, στον προγραμματισμό των δαπανών και στη λήψη ενημερωμένων οικονομικών αποφάσεων. Είναι μια προληπτική διαδικασία και αποτελεί ανεκτίμητο εργαλείο για μια μικρού μεγέθους επιχείρηση καθώς τα περιθώρια δανεισμού και εξωτερικής χρηματοδότησης είναι χαμηλά και συνήθως ο ανταγωνισμός είναι μεγάλος.
Κλείστε μια δωρεάν συνεδρία
Επικοινωνήστε άμεσα για την υπηρεσία που σας ενδιαφέρει με έναν από τους συνεργάτες μας.
Copyright @ Ficon.gr.